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【2021年7月】総資産とわが家の投資先を公開【¥12,611,291】

こんにちは。かおるです。

夫婦でセミリタイアを目指しています。

2021年7月末時点の総資産です。投資先の銘柄も公開しているので、興味のある方はぜひご覧ください!

総資産内訳

可視化するために2021年6月からGoogleスプレッドシートでグラフで管理しています!

↓ということで、結果はこちら!!

総資産 ¥12,611,2912021年7月末時点

1000万くらいのときは1000万円を行ったり来たりしていましたが、それを超えると一気に増えた感覚です!加速度的に資産が増えていくというのはこのことか、と実感しています。

保有している資産は、

  • 預金 ¥9,084,451
  • 株式(ETF) ¥1,592,265
  • 投資信託 ¥1,280,125
  • 年金(企業DC、iDeCo) ¥654,459

です。つぎにそれぞれの詳細です。

預金

メインバンクは金利が高い楽天銀行です。まだまだ現金比率が高いので、今後どんどん投資にまわしていく予定です!

株式(ETF)

VOOに投資しています。ETFは2021年からスタートしました。預金比率を下げるために、いまは毎月40万ほど買っています。

証券会社は楽天証券です。

VOO…バンガード・S&P500 ETF

投資信託

こちらも2021年より楽天証券でスタートしました。

手数料が安いことと、今後成長が期待できることから、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に投資しています。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・つみたてNISA満額(年間40万)

・特定口座(毎月16,666円)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・つみたてNISA満額(年間40万)

・特定口座(毎月16,666円)

なぜ特定口座でも買っているかというと、楽天ポイントがもらえるからです!

楽天証券は投資信託の積立を楽天カードの決済で設定すると、100円の買付につき1ポイントが受け取れます。(※50,000円/月が上限)

つみたてNISAと特定口座であわせて上限の月5万円になるようにしています。なので、毎月夫婦それぞれ500ポイントもらっています!

年金(企業DC、iDeCo)

会社が企業型DCをやっているのでそちらを満額積み立てています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)

楽天証券で満額積み立てています。

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今月のふりかえり

今月はボーナスが入ったので一気に資産が増えました。

わたしたちは投資を2021年に入ってからはじめました。最初は怖かったですが、半年経ってだんだんと慣れてきた感じがします。いまのところ、成績も順調です。

直近の目標は、35歳までに3000万円!

来月もコツコツ頑張ります。